Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевод с карты на карту в Райффайзенбанке: способы проведения и комиссии». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
При переводе на карту Райффайзенбанка с оформленной в нем дебетовой карты или с карты стороннего банка комиссия не взимается. Перечисление с кредитки Райффайзена облагается комиссией в размере 3% от суммы + дополнительно 300 рублей.
Лимиты и тарифы на перевод денег в банке Райффайзен
При осуществлении перевода с карты Райффайзен на карту Райффайзен Банка или другого кредитно-финансового учреждения России с помощью интернет-банка существуют следующие лимиты на переводимые суммы:
- не более 10 операций в сутки,
- не более 75 000 рублей в течение 1 дня,
- не более 600 000 рублей в месяц.
Для перечислений с карточек других банков также существуют лимиты на зачисление средств:
- за один раз можно зачислить не более 150 000 рублей (или рублевый эквивалент 2,5 тыс. долл.США),
- дневной лимит на зачисление составляет 300 000 рублей (или рублевый эквивалент 5 тыс. долл.США),
- недельный лимит не может превышать 500 000 рублей (или рублевый эквивалент 9 тыс. долл.США),
- ежемесячно можно зачислять не более 600 000 рублей (или рублевый эквивалент 20 тыс. долл.США).
Все переводы между своими счетами, открытыми в РайффайзенБанке, осуществляются без списания комиссии, т.е. бесплатно. Что касается временных рамок, существуют следующие правила:
- перечисления с пластика на пластик или со счета на счет осуществляются мгновенно, т.е. зачисление денежных средств происходит сразу,
- при погашении долгов по кредитной карте или кредиту средства становятся доступными для погашения текущим днем,
- для подразделений банка, расположенных в разных часовых поясах, в частности если время отстает от столичного на 1 час: платежи текущим днем от физических лиц принимаются до 20:00, а межбанковские переводы – до 16:00.
- при проведении операций в Raiffeisen Online с понедельника по субботу до 21:30 по Московскому времени списание средств происходит в этот же день, а с понедельника по субботу после 21:30 МСК и в воскресенье списание происходит на следующий операционный день.
Комиссии на карточные переводы внутри сети банка Raiffeisen и в другие банковские организации таковы:
- операции по переброске денег между своими пластиками, открытыми в РайффайзенБанке: при списании с дебетовой карточки комиссия отсутствует, при списании с кредитовой – 3% от переводимой суммы + 300 рублей,
- переводы с карточек других банков на свой пластик в Райффайзен: комиссия за зачисление отсутствует, но банком-эмитентом карточки отправителя может взиматься комиссия за перевод согласно тарифам этого кредитно-финансового учреждения,
- перечисление денежных средств на карточки Райффайзен других физических лиц: если с дебетового пластика, то комиссия не взимается, а если с кредитки – 3% от переводимой суммы + 300 рублей,
- перечисление денег с карточки Райффайзен на карточку какого-либо другого российского банка: с дебетового пластика – 1,5% (минимум 50 рублей), с кредитки – 3% + 300 рублей.
Достоинства и недостатки СБП в Райффайзенбанке
Плюсы сервиса в Райффайзенбанке:
Мгновенная доставка денег получателю.
Минимум данных для совершения операции (номер телефона).
Отсутствие комиссии по переводам до 100 тыс. руб. в месяц.
Настроить и использовать систему быстрых платежей можно на компьютере или на телефоне (Android, iOS).
Наличие возможности рассчитываться с организациями за совершенные покупки. Сервис одновременно позволил представителям бизнеса сократить расходы на комиссиях за прием платежей.
Проект СБП также имеет недостатки. Граждане не могут совершать переводы в иностранной валюте. Все операции осуществляются в рублях. Кроме того, клиенты Райффайзенбанка не могут использовать кредитные карты. Для отправки денег подходят только дебетовые и зарплатные карты.
Как перевести деньги онлайн с помощью интернет-банкинга
Не зря интернет-банкинг от Raiffeisen признан лучшим в 2015 году: его интерфейс очень прост и понятен даже людям, не пользующимся компьютером, а возможности, предоставляемые пользователям, очень широки.
Чтобы бесплатно подключить интернет-банк, на официальном сайте кредитного учреждения в разделе «Онлайн-обслуживание» выберите подраздел «Интернет-банк Райффайзен-Онлайн» и нажмите «Подключить». Укажите номер, срок действия вашего пластика, введите полученный через СМС код подтверждения и пользуйтесь простым и удобным интернет-банком от РайффайзенБанка.
С помощью интернет-банка можно:
- оплачивать налоги, штрафы, прочие обязательные платежи,
- погашать задолженность по кредитам, в том числе досрочно,
- осуществлять перечисления средств между карточками и счетами в онлайн-режиме,
- перебрасывать деньги с карточек в других банках на свой пластик, открытый в Raiffeisen,
При совершении операции важно обратить внимание и на существующие ограничения.
| Ограничения | Внутри счетов Raiffeisen | На карты других банков |
|---|---|---|
| Минимальная сумма 1 операции, руб. | 10 | 10 |
| Максимальная сумма 1 операции, руб. | 100 тыс. | 50 тыс. |
| Сумма переводов в сутки, руб. | 150 тыс. | 100 тыс. |
| Количество операций в сутки | 10 | 5 |
| Сумма переводов в месяц, руб. | 500 тыс. | 500 тыс. |
| Количество операций в месяц | 30 | 20 |
Как перевести деньги с карты Райффайзен на карту другого банка
Для данного варианта можно применить один из вышеперечисленных вариантов, чтобы перечислить денежные средства с карты Райффайзен на карту другого банка-эмитента, необходимо знать:
- номер пластика;
- срок действия;
- реквизиты банка;
- данные владельца.
Далее следует выбрать оптимальный вариант, через который выполнится операция, при применении любого из них следует выполнить практически одинаковые этапы:
Открыть окно для ввода реквизитов:
- указать все требуемые данные – номер карточки/счета, период действия, реквизиты банка, сведения о владельце;
- проверить правильность введенных данных;
- внести в соответствующее окно СМС-код для подтверждения операции;
- нажать «Оплатить»;
- при использовании банкомата необходимо получить чек, а при онлайн-платеже сохранить шаблон операции, также на электронный адрес может прийти чек.
Деньги в таком случае зачисляются ровно столько, сколько требуется для обработки платежа банком-эмитентом.
Все способы перевода с карты на карту в Райффайзенбанке
Банк Raiffeisen пришел в Россию из Австрии — финансово очень развитой страны. В качестве своеобразного знака солидарности, банк Райффайзен ввел в свой функционал наиболее передовые для 21-ого века опции перевода денежных средств. Перевести деньги можно как очно, так и заочно и даже дистанционно, в режиме онлайн. Всего способов четыре:
- Классический перевод средств через банкомат;
- Отправление через сайт Райффайзен (интернет-банкинг);
- Перевод через мобильное приложение Райффайзенбанка;
- Управление транзакциями с помощью СМС-сообщений.
Как перевести деньги с карты Сбербанка на Райффайзен через приложение
Для успешного перевода денежных средств со счета Райфайзен на Сбербанк и обратно самым удобным и простым способом считается использование специального приложения от банка.
В зависимости от банка, держателем чьей карты вы являетесь, потребуется скачать одно из двух приложений: Райффайзен-Онлайн или Сбербанк Онлайн.
Чтобы перевести деньги со счета Сбербанка на карту Райффайзен, нужно:
- Войти в приложение;
- Выбрать раздел с платежами;
- Нажать на переводы;
- Из списка выбрать «На карту другого банка»;
- Ввести номер пластика получателя;
- Указать сумму транзакции;
- Подтвердить действие.
Обратный перевод с Райффайзена на карту Сбербанка не сильно отличается. Для начала тоже потребуется скачать соответствующее приложение и выяснить номер пластикового носителя получателя.
Особенности и способы переводов
В Райффайзенбанке доступно несколько способов перевода денег с карты на карту:
- в интернет-банке;
- в банкомате;
- в мобильном приложении R-Connect;
- при помощи сервиса СМС-банк.
Тем, кто впервые планирует воспользоваться услугой, следует узнать о ее главных особенностях:
- на карточные продукты Райффайзен денежные средства поступают мгновенно, а срок зачисления на счета, открытые другими банками, составляет от 1 до 3 дней;
- высокий уровень безопасности транзакций обеспечивается посредством технологии 3-D Secure и подтверждением платежа при помощи одноразового пароля, отправляемого в СМС-сообщении;
- денежные переводы являются моментальными и не могут быть отменены (поэтому, чтобы избежать ошибок, необходимо внимательно указывать платежные реквизиты).
Требуется срочно перечислить деньги, а банк не пропускает платёж? Дело может быть в лимитах и ограничениях на переводы.
Первое ограничение – суточный лимит на списание денег с карточки (в том числе, и в результате перевода):
- 10 операций в сутки;
- совокупная сумма десяти переводов за 24 часа не должна превышать 75 тысяч рублей;
- месячный лимит равняется 600 тысячам рублей.
Установлены лимиты и на зачисление средств на крточку:
- за один раз можно пополнить счёт пластика Raiffeisen не более чем на 150 тысяч рублей;
- за сутки на карточку положить можно не более 300 тысяч;
- в неделю разрешается зачислять до 500, а в месяц – не более 600 тысяч.
Отменить перевод с карты на карту Райффайзенбанк
При возникновении необходимости отменить перевод с карты на карту Райффайзенбанк нужно будет подойти в отделение банка с паспортом или другим документом, утверждающим личность, где вам предложат написать заявление на отмену неверного перевода. Грамотные сотрудники филиала проконсультируют вас и подскажут дальнейшие действия. Будьте внимательны при вводе номера карты или реквизитов получателя, так как успешно выполненную операцию не всегда бывает возможно отменить и вам будет необходимо связаться с владельцем карты, которому ошибочно вы отправили свои денежные средства.
Владельцами пластиковых карточек являются десятки миллионов граждан, большинство из которых держат продукцию нескольких кредитно-финансовых учреждений. Финансовые транзакции между банками выполняются практически моментально. Как осуществить перевод с Райффайзен на Сбербанк? Операция доступна несколькими способами. Скорость и комиссионный сбор будут зависеть от метода отправки денег.
Сбербанк России старается использовать все средства и возможности безналичных операций, поэтому перевести денежные средства на счет пользователя Райффайзенбанка возможно несколькими способами:
- Сбербанк Онлайн;
- мобильное приложение;
- при помощи терминала.
Через отделение такие операции не совершаются. Перевод с карты на счет клиента осуществляется на определенных условиях, которые будут одинаковы для всех способов:
- Деньги отправляются в рублях.
- Исполнения вашего запроса составит от 5 до 10 минут.
- Есть ограничения по сумме – до 30 тыс. руб. на одну операцию, при этом лимит суточный составляет на платежные системы Виза или Маэстро до 50 тыс. руб., на все остальные до 150 тыс. руб.
- После подтверждения нельзя осуществить отменить.
В чем отличие СБП?
В СБП происходят быстрые списания и поступления денег, никакой комиссии при перечислении лимитированной суммы. Работа системы происходит в режиме онлайн. Чтобы перевести денежные средства, довольно знать номер телефона.
Как узнать банки, использующие СБП?
Список банков, использующих систему, находится в разделе «Сервисы», «Как пополнить» или на странице банков-участников.
Как вернуть товар, оплаченный через СБП?
Покупатель предоставляет товар и чек в магазин. Работник оформляет возврат, перечисляемый покупателю на счет с использованием системы.
Как быть, если перевод после отправления не поступил на счет получателя?
Отправитель обращается для разъяснений в свой банк, если деньги получателю не перечислены.
Какие ограничения в СБП?
Разовый платеж или перевод лимитированы на законодательном уровне и составляет не более 600 тыс. ₽. Банки, использующие СБП, устанавливают ограничения дополнительно.
Что делать в случае мошенничества?
При обнаружении несанкционированного доступа необходимо обратиться в свой банк, заблокировать счет.
На какой счет поступят денежные средства, если получатель имеет два-три счета в разных банках?
Отправитель уточняет у получателя наименование банка, использующего сервис СБП.
В случае, если получатель самостоятельно устанавливает в интернет-банке или приложении «Сделать банк основным для получения», отправитель не выбирает банк. Перевод поступает на счет, указанный получателем.
№1. Какая валюта доступна для переводов через СБП?
Система быстрых платежей рассчитана на использование российской валюты. Переводы в евро или долларах США пока недоступны.
№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?
Использование кредитных карт для отправки денежных средств через СБП в АО «Райффайзенбанк» не допускается. Для этой цели подойдет дебетовая или зарплатная карта.
№3. Зачем получателю денег нужно подключаться к СБП?
Система быстрых платежей позволяет совершать межбанковские операции бесплатно. Для этого есть два условия – банк и получатель денег должны быть подключены к сервису. Иначе нельзя будет отправить перевод через СБП или с отправителя будет удержана комиссия за операцию.
№4. Как оплачивать покупки по QR-коду?
Изначально нужно открыть приложение «Райффайзен Онлайн…». Далее, заходим в раздел > «Переводы» > «По QR-коду». Затем сканируем с помощью телефона штрих-код и подтверждаем оплату.
№5. Как проверить факт оплаты товара по QR-коду?
После подтверждения операции на экране смартфона появится надпись «Успешно». Одновременно печатается квитанция об оплате товара с помощью карты.
Можно ли пополнить карту Райффайзенбанка с карты Сбербанка?
Чтобы бесплатно перевести деньги с карты Сбербанка, клиент может воспользоваться услугой “Райффайзен Онлайн” и следовать инструкциям, приведенным выше. В удаленных каналах Сбербанка также можно осуществить перевод на любую банковскую карту, но в этом случае за операцию взимается комиссия.
Порядок оплаты:
- Перейдите в меню дебетовой карты.
- Выберите строки – “Переводы и платежи” / “Другому лицу” / “Другому банку” / “По номеру карты”.
- Пожалуйста, введите номер вашей карты Райффайзенбанка и сумму перевода.
- Подтвердите выполнение операции.
Деньги переводятся на ваш счет сразу после подтверждения.
Где можно снять деньги без комиссии
Используя банкоматы Райффайзен Банка, вы можете снять наличные в любое удобное для вас время. Выдача наличных производится бесплатно. Найти ближайший аппарат можно с помощью онлайн-сервиса на сайте raiffeisen ru в разделе “Офисы и банкоматы”. Для вашего удобства расположение автоматов для снятия наличных отмечено на карте. Деньги можно снять с дебетовых или кредитных носителей, по которым возможно снятие наличных.
Держатели карт могут снимать деньги в банкоматах наших банков-партнеров без уплаты комиссий, с лимитом 150 000 рублей за одну операцию:
- Росбанк;
- IBC;
- Уралсиб;
- Бинбанк;
- Энерготрансбанк.
Самый низкий лимит на снятие средств предлагает ЮниКредит Банк; за одну операцию можно снять не более 100 000 рублей. Россельхозбанк предлагает держателям карт Райффайзен Банка лимит в размере 200 000 рублей. Максимальный лимит снятия средств в Газпромбанке составляет 250 000 рублей.
Клиенты Райффайзен Банка могут снять наличные в рублях, долларах или евро. Выбор валюты осуществляется через меню устройства.
Альтернативные способы пополнения счета
Существуют и другие варианты пополнения карты Райффайзенбанка – системы денежных переводов:
Для этого можно использовать любой из удобных вариантов: интернет-банк, мобильный банк, банкомат, терминал либо кассу в отделении банка. В таком случае комиссия будет минимальна, а деньги поступят на счет моментально.
Сроки зачисления также могут варьироваться от одного часа до нескольких банковских дней. После совершения операции рекомендуется всегда брать чек, потому что могут возникнуть неприятные ситуации, когда деньги не зачисляются. В таких случаях обращение в службу поддержки поможет решить проблему.
Телефон контакт-центра Raiffeisen: 8 (495) 721-91-00
Не исключено, что именно в тот моменты, когда у вас возникнет необходимость снять или положить деньги на карту, банкоматов Райффайзен банка, равно как и их партнеров, поблизости не окажется. Можно, конечно, просто прогуляться по городу в поисках такового, однако если время не терпит, нужно вспомнить все банки-партнеры без комиссии, банкоматы которых есть у вас в городе, и найти ближайший на карте.
Перечень банкоматов, как с функцией снятия наличных, так и без таковой, можно найти на сайте. Также доступно мобильное приложение, определяющее, где вы находитесь, и как далеко от вас ближайший банкомат.
Банкомат может понадобиться тогда, когда держатель банковской карты меньше всего к этому готов: в магазине отсутствует или не работает терминал, требуется совершить покупку исключительно за наличные и т.п. Чтобы не растеряться в такой ситуации и не потерять драгоценное время, лучше всего заранее знать, как найти банкомат, в котором можно снять наличные или внести их, не платя при этом дополнительных комиссий.